近日，一名客戶前往中信銀行濟(jì)南分行辦理3萬元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。該行工作人員發(fā)現(xiàn)，該客戶3個(gè)月來未使用該賬戶，但11月末開始，頻繁進(jìn)行同戶名互轉(zhuǎn)及微信提現(xiàn)，且交易對手多涉及外地，這次也是受線上渠道限額限制，才來網(wǎng)點(diǎn)辦理線下取款。工作人員進(jìn)一步與客戶核實(shí)資金用途，客戶稱家人急用錢，資金來源則是朋友借款，經(jīng)過進(jìn)一步詢問，客戶透露出自己并不認(rèn)識轉(zhuǎn)款人。

工作人員意識到，客戶可能在不知情的情況下被誘導(dǎo)轉(zhuǎn)移涉詐資金，隨即聯(lián)系區(qū)反詐中心，同反詐中心工作人員一起勸說客戶，為其講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見手段以及出租、出借銀行卡的危害，告誡客戶警惕成為詐騙“工具人”。

該客戶恍然大悟，隨即主動撥打110報(bào)警，并前往就近派出所提供線索。后來銀行得知，該客戶在網(wǎng)上找到一份新工作，招聘單位以目前正在裝修、不便安排面試為由，先給予他一段時(shí)間的試用期，令其使用自己的銀行賬戶收付公司款項(xiàng)，便于后期管理單位財(cái)務(wù)，賬戶轉(zhuǎn)入資金及轉(zhuǎn)出的交易對手信息則均由招聘單位提供。

客戶對中信銀行精準(zhǔn)識別、迅速攔截詐騙份子網(wǎng)絡(luò)騙局的責(zé)任心和專業(yè)性給予充分肯定，同時(shí)表示感謝。該行表示，將繼續(xù)以耐心、細(xì)心、責(zé)任心服務(wù)客戶，守護(hù)好群眾的錢袋子。